Argentina. Galicia, Naranja X y Santander anunciaron hoy la creación de BioCatch Trust Argentina, la primera red interbancaria inteligente de intercambio de información en tiempo real sobre fraudes y estafas en el hemisferio occidental. La red se basa en datos de comportamiento y dispositivos, con el objetivo de proteger a los clientes de delitos financieros.
BioCatch Trust utiliza más de 3.000 indicadores de comportamiento del usuario, como la actividad del teclado, el uso de la pantalla táctil y la presión al deslizar, para evaluar en tiempo real la confiabilidad de las cuentas receptoras de transferencias y pagos. Si detecta un comportamiento sospechoso en una cuenta receptora, comparte esta información con el banco emisor de la transacción, lo que permite suspender e investigar la operación antes de que se complete el retiro de fondos.
“Las cuentas mulas actúan como un vínculo entre las estafas, los pagos fraudulentos y los ingresos provenientes de delitos financieros, facilitando que los ciberdelincuentes obtengan y movilicen sus ganancias ilícitas”, señaló Gadi Mazor, CEO de BioCatch. “Para desarticular estas redes subyacentes de cuentas maliciosas, debemos brindarles a las instituciones financieras la capacidad de combinar señales de la cuenta emisora, la cuenta receptora y la red, antes de que se realice una transferencia de fondos. Este es un problema sistémico que requiere una solución sistémica. Se necesita una red para combatir a otra red, y nos enorgullece ofrecer ahora a los bancos argentinos la posibilidad de sumarse a su propia red de intercambio de información para dar pelea”.
La red combina inteligencia conductual con datos de sesión digital, pagos, cuentas, dispositivos y eventos no monetarios para evaluar el riesgo de una cuenta receptora antes de procesar un pago. Esto permite a las instituciones prevenir fraudes como inversiones fraudulentas, compromiso de cuentas de correo empresarial y estafas románticas con fines de inversión, en las que el estafador manipula a la víctima fuera del entorno bancario.
BioCatch Trust utiliza tecnología anonimizada para proteger la identidad de los clientes. Según la compañía, la fortaleza de la red crece a medida que se suman nuevas instituciones, lo que permite mejorar la detección de fraudes en el ecosistema bancario argentino.
BioCatch Trust Argentina es la segunda red de este tipo. La primera, BioCatch Trust Australia, fue lanzada en 2024.
Pedro Adamovic, Chief Information Security Officer en Galicia, señaló: “En la lucha contra el fraude, la colaboración entre las empresas es fundamental y gracias a BioCatch Trust podemos utilizar este principio de manera inteligente. Complementar nuestras tecnologías de comportamiento transaccional e inteligencia biométrica con esta red, donde podemos tener información de cuentas receptoras antes de que se realice la transferencia, nos da una ventaja para reforzar nuestra estrategia. Reducir la cantidad de clientes que son víctimas de estafas es nuestra prioridad”.
Manuel Barud, Head of Fraud Prevention en Naranja X, comentó: “Vemos con interés el potencial de esta colaboración a través de BioCatch Trust™ Argentina para complementar nuestras estrategias de seguridad. El intercambio de información en tiempo real podría ofrecer una perspectiva adicional en nuestros esfuerzos de prevención de fraude. Confiamos en que el mercado como un todo participará en esta herramienta, para poder darle la fortaleza que nos permita alcanzar un ecosistema más seguro para todos”.
Fernando Turri, Head de Tecnología y Operaciones de Santander Argentina, expresó: “La seguridad de nuestros clientes es una prioridad, y la colaboración es clave para enfrentar el desafío del fraude financiero. BioCatch Trust™ Argentina nos permite anticiparnos a las amenazas en tiempo real, evitando que los fondos lleguen a cuentas fraudulentas. Con este enfoque innovador, reforzamos la protección del sistema financiero y fortalecemos la confianza de quienes operan con nosotros. No solo brindamos más seguridad, sino también una mejor experiencia, con menor fricción para las transacciones genuinas”.
